Платіжні гіганти Visa та Mastercard потрапили в епіцентр серйозного фінансового скандалу. Авторитетний експерт із банківського комплаєнсу звинуватив компанії у свідомому порушенні правил та обробці транзакцій для платформи OnlyFans, де розповсюджували нелегальний контент. Відповідну скаргу вже отримав підрозділ фінансової розвідки Міністерства фінансів США (FinCEN).
Звинувачення викривача: заплющені очі на мільйонні транзакції
За інформацією інформатора, обидві платіжні системи чудово знали про проблему. Скарга стверджує, що Visa та Mastercard продовжували проводити гроші OnlyFans навіть після численних доказів продажу матеріалів із сексуальним насильством над дітьми та торгівлею людьми. Крім того, викривач наголосив на повній неефективності систем протидії відмиванню брудних коштів. На його думку, компанії просто саботували перевірки, щоб не втрачати величезні прибутки від комісій.
Реакція платіжних систем була прогнозованою. Представники Visa та Mastercard відкидають будь-які звинувачення. Вони заявляють, що суворо дотримуються законів та регулярно перевіряють усіх партнерів. Проте регулятори та уряди різних країн налаштовані рішуче. Тиск на фінансові структури через фінансування нелегального контенту лише посилюватиметься.
Протистояння сторін: позиції у справі OnlyFans
| Суб’єкт конфлікту | Основні претензії / Аргументи захисту |
|---|---|
| Викривач (банківський комплаєнс-офіцер) | Visa та Mastercard ігнорували факти торгівлі людьми та CSAM на OnlyFans заради прибутку. AML-технології компаній не працюють належним чином. |
| Visa та Mastercard | Заперечують провину. Стверджують, що мають жорсткі процедури комплаєнсу та миттєво реагують на порушення правил. |
| Регулятори та уряд США | Посилюють контроль за платіжними шлюзами, які обслуговують платформи з контентом для дорослих. |
Підсумок
Visa та Mastercard звинуватили у свідомому проведенні платежів для платформи OnlyFans, на якій розміщувався незаконний контент, пов’язаний із сексуальним насильством та торгівлею людьми. Відповідну скаргу до Міністерства фінансів США подав старший експерт із банківського комплаєнсу. Викривач стверджує, що компанії ігнорували правила боротьби з відмиванню коштів заради комісійних виплат. Фінансові гіганти заперечують звинувачення та наполягають на законності своїх операцій, проте скандал може спровокувати посилення нагляду з боку регуляторів.
